Seguro de Vida e Planejamento Patrimonial

Proteja Seu Legado com Inteligência

O planejamento patrimonial é essencial para garantir que seus bens e investimentos sejam preservados e distribuídos de acordo com seus desejos. Dentro dessa estratégia, o seguro de vida desempenha um papel crucial, proporcionando segurança financeira, liquidez imediata e proteção contra impostos, assegurando que sua família e seus negócios fiquem protegidos.

Benefícios do Seguro de Vida no Planejamento Patrimonial

Liquidez Imediata

Disponibilidade de recursos para cobrir despesas finais, dívidas e impostos sobre herança.

Preservação de Ativos

Evita a necessidade de vender propriedades ou negócios para cumprir obrigações financeiras.

Equalização de Heranças

Permite a distribuição justa entre herdeiros, especialmente para ativos indivisíveis como imóveis e empresas.

Proteção contra Impostos

Estratégias específicas podem minimizar a carga tributária sobre o espólio e sucessão patrimonial.

Tranquilidade e Segurança

Garante que seus beneficiários tenham suporte financeiro imediato, sem burocracia.

Tipos de Seguro de Vida para Proteção Patrimonial

Cada modalidade atende a diferentes perfis e necessidades. A Legari Investimentos ajuda você a escolher a melhor estratégia para proteger seu patrimônio e sua família.

Seguro de Vida Temporário (Term Life)

🔹 Cobertura por um período determinado (10 a 30 anos)
🔹 Prêmios mais acessíveis em comparação com seguros vitalícios
🔹 Ideal para quem busca proteção temporária e custo reduzido

Seguro de Vida Permanente (Whole Life)

🔹 Cobertura vitalícia, protegendo seus beneficiários independentemente da idade
🔹 Acumulação de valor ao longo do tempo, funcionando como um ativo financeiro
🔹 Prêmios fixos e garantia de pagamento do benefício por morte

Leia nosso artigo sobre seguro de Vida
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FAQ (Perguntas Frequentes)

Como funciona a estrutura de um escritório de assessoria de investimentos?

Nosso escritório é credenciado à XP Investimentos. O cliente abre a conta diretamente na corretora, e a partir daí, passamos a prestar a assessoria por meio da plataforma da XP, com toda a segurança, transparência e suporte personalizado.

Já tenho conta na XP, preciso abrir outra?

Não, você não precisa abrir outra conta. Basta solicitar a mudança de assessoria. Em até 48 horas, sua conta já estará com a Legari Investimentos e você passará a contar com nosso atendimento personalizado. Simples, rápido e sem custo.

É seguro investir por meio de um escritório de assessoria?

Sim. Todos os investimentos são realizados diretamente na conta do cliente na corretora, que conta com robustos sistemas de segurança, segregação patrimonial e é fiscalizada por órgãos reguladores como CVM, Anbima e Banco Central.

Como funciona uma assessoria de investimentos?

Trabalhamos lado a lado com o cliente para entender seus objetivos, perfil de risco e necessidades financeiras. A partir disso, montamos uma carteira de investimentos personalizada, que é ajustada conforme mudanças de cenário ou de objetivos. Acompanhamos tudo de perto, ajudando o cliente a tomar decisões mais estratégicas ao longo do tempo.

O que diferencia nosso escritório dos demais?

Através de um modelo de atendimento próximo, produtos exclusivos e remuneração transparente via fee fixo. Atuamos com total alinhamento aos objetivos do cliente, oferecendo orientação personalizada e continua, sempre com foco em eficiência, segurança e resultados de longo prazo.

Tenho investimentos em outras instituições, preciso resgatar?

Não, você não precisa resgatar seus investimentos para contar com nossa assessoria. Podemos transferi-los por meio de uma STVM (Solicitação de Transferência de Valores Mobiliários), que é um processo simples e seguro para trazer seus ativos de outra instituição para a XP, sem custos e sem precisar vendê-los. Assim, você mantém sua posição e passa a contar com nosso acompanhamento estratégico.

Como é feita a escolha dos investimentos?

Os investimentos são escolhidos após uma cuidadosa análise do seu perfil de investidor, que considera sua tolerância ao risco, objetivos financeiros, horizonte de investimento e necessidades de liquidez. Utilizamos essas informações para construir e gerir um portfólio diversificado que alinha suas expectativas com as melhores oportunidades do mercado.

A assessoria vai além dos investimentos?

Sim. Nossa estrutura nos permite oferecer uma gama completa de soluções financeiras, integrando investimentos, crédito, seguros e serviços bancários, sempre com foco na excelência e personalização do atendimento.

Qual é o custo para ter uma assessoria de investimentos?

Trabalhamos com um modelo transparente, baseado no Fee Fixo, que é um pequeno percentual sobre o patrimônio investido. Isso garante alinhamento total de interesses: se o cliente cresce, nós crescemos junto. Sem comissões por produto e sem conflito de interesse. Com foco no que realmente importa: o resultado para o cliente.

Qual é o primeiro passo para começar?

Basta agendar uma conversa inicial com nossa equipe. Vamos entender seu momento e seus objetivos, e a partir disso, orientamos você na abertura da conta ou mudança de assessoria. Todo o processo é simples, eficiente e conduzido com total suporte da nossa equipe.

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A Legari Assessoria de Investimentos LTDA, inscrita sob o CNPJ nº 22.740.240/0001-10, é uma empresa de assessoria de investimentos devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), conforme a Resolução CVM 178. Atuamos no mercado financeiro como prepostos da XP Investimentos, o que pode ser verificado através do site da ANCORD: https://www.ancord.org.br/certificacao-e-credenciamento/ ou através do site da própria XP Investimentos: https://www.xpi.com.br/.
A XP Investimentos é uma instituição financeira integrante do sistema de distribuição de títulos e valores mobiliários, atuando como intermediária nas operações de seus clientes.
De acordo com a legislação da CVM, o assessor de investimentos não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores, pois é um preposto da intermediária e depende da autorização prévia do cliente para realizar operações no mercado financeiro.
As operações com derivativos podem acarretar perdas patrimoniais significativas, inclusive superiores aos valores investidos. A assessoria pode exercer outras atividades relacionadas aos mercados financeiro, de capitais, securitário, previdenciário e de capitalização, que podem ou não ser em parceria com a XP Investimentos ou com outras instituições, e que podem ou não ser realizadas pela mesma pessoa jurídica da assessoria.
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O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidades passadas não garantem rentabilidades futuras. Para reclamações, favor contatar a Ouvidoria da XP Investimentos pelo telefone 0800-722-3730.

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